BIEN PRÉPARER SA RÉUNION
Apprenez les éléments les plus importants sur le conseil en investissement en 10 minutes ! Au lieu de longues explications, nous vous proposons de courtes vidéos. Les quiz vous permettent de vérifier si vous avez mémorisé les points clés. Ainsi, vous serez bien préparé pour une réunion consultative. Utilisez notre checklist !
La réunion de conseil en investissement
Il existe des directives strictes pour un entretien de conseil en investissement. Les conseillers doivent vous poser beaucoup de questions, notamment sur vos finances. Mais si vous tenez à faire bon usage de votre argent ou à ne pas investir dans certaines activités, dites-le clairement, par exemple avec le profil durable dressé à l'aide de notre questionnaire ! Ces informations doivent également être prises en compte lors de la formulation d'une recommandation.
Apprenez-en plus sur le sujet dans la vidéo !
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Avoir de l’impact, pourquoi est-ce si difficile ?
Avoir un impact mesurable sur la société ou l'environnement avec mon argent n’est pas un objectif facile à poursuivre en tant qu'investisseur. Investir de l'argent fonctionne différemment des courses au supermarché. Seuls quelques produits peuvent réellement prouver qu'ils réduisent directement les émissions de CO2, par exemple. Les promesses d'efficacité doivent donc être examinées de près !
Apprenez-en plus sur ce sujet dans la vidéo !
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La preuve d'un effet concret ?
Les réunion pour des conseils en investissement sont soumises à des règles précises que les prestataires doivent respecter. Le point le plus important est que les produits recommandés doivent être adaptés à vous et à vos préférences en matière de finances et de durabilité !
Apprenez-en plus sur ce sujet dans la vidéo !
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Donnez votre opinion
En août 2022, la Commission européenne a rendu obligatoire pour les conseillers financiers de se renseigner sur les préférences de leurs clients en matière de développement durable, sur des sujets tels que l'environnement, les questions sociales ou la gouvernance d'entreprise. Cependant, le niveau de conformité réglementaire en Europe est alarmant. Cela signifie que les clients particuliers doivent être conscients de leurs droits et poser des questions en cas de doute.
Pour en savoir plus sur le sujet, consultez l'infobox !
Qu'est ce qui pourrait mal se passer?
Afin d'évaluer l'état actuel du conseil aux particuliers, 2° Investing Initiative a organisé environ 350 réunions de clients sous couverture dans toute l'Europe. À chaque fois, les consultations étaient incomplètes, trop générales ou ne tenaient pas compte des motivations plus larges des clients en matière de développement durable, comme le fait d'avoir un impact sur leur épargne. Souvent, les conseillers ne complétaient pas correctement les profils des clients ou ne prenaient pas en compte leurs préférences en matière de développement durable, et parfois même, ils recommandaient des produits inappropriés.
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